要点总结
- CFD交易解释：差价合约（CFD）允许交易者在不拥有标的资产的情况下，对资产价格变动进行投机。
- CFD的灵活性：双向交易——通过杠杆头寸从上涨或下跌的市场中获利。
- 广泛的市场准入：CFD涵盖外汇、大宗商品、指数、股票、金属和加密货币——全部通过一个账户即可交易。
- CFD交易的优势：杠杆、多元化、对冲和全球市场准入使CFD对初学者和高级交易者都具有吸引力。
- 需要管理的风险：杠杆、波动性、隔夜融资成本和执行风险需要强有力的风险管理。
- 与MultiBank Group安全交易：17+项监管、隔离账户、100万美元保险、负余额保护和超快执行速度提供更安全的CFD交易条件。
CFD交易为您提供了通过一个账户进入全球市场的灵活性。您无需拥有股票或黄金等资产，即可对其价格变动进行交易，无论价格上涨还是下跌。这使得CFD成为参与金融市场最受欢迎的方式之一。
在本指南中，您将了解什么是CFD交易、CFD交易如何运作以及如何开设CFD账户开始交易。我们还将解释相关风险，向您展示初学者常用的策略，并重点介绍MultiBank Group如何通过行业领先的工具和条件使CFD交易更加安全。
什么是CFD？
差价合约（CFD）是您与经纪商之间的金融协议。您不买卖资产本身，而是交易从开仓到平仓之间的价格差异。
- 如果价格上涨且您已买入（做多），您将从上涨中获利。
- 如果价格下跌且您已卖出（做空），您将从下跌中获利。
这使得CFD非常灵活，因为您可以从两个方向获益。
CFD与传统投资的比较
当您购买黄金等资产时，您获得的是所有权。这意味着需要处理托管、存储，有时还有印花税等额外费用。使用CFD，没有所有权，只有价格投机。这为您提供了：
- 更低的进入成本：您无需支付资产的全部价值
- 杠杆：用更少的存款（保证金）控制更大的头寸
- 便捷的准入：通过单一平台交易多种市场
- 灵活性：无需额外复杂操作即可做多或做空
CFD交易如何运作？关键机制解析
在进行第一笔交易之前，了解CFD交易的机制至关重要。以下是每位交易者应了解的主要要素：
保证金
交易CFD时，您只需提供交易全部价值的一小部分，即保证金。例如，使用100:1的杠杆，您只需100美元即可开设10,000美元的头寸。保证金可以增加市场敞口，但也会增加风险。如果交易对您不利，亏损将按全部头寸规模计算。
点差和佣金
点差是CFD买入价（卖出价）和卖出价（买入价）之间的差异。这是经纪商促成交易的成本。一些经纪商还可能收取每笔交易的佣金。MultiBank Group提供零佣金交易，主要外汇货币对点差低至0.0点，让您保留更多的潜在利润。
掉期（隔夜融资）
如果您将CFD头寸隔夜持有，可能会被收取少量融资费用，通常称为掉期。这反映了维持杠杆头寸的借贷资本成本。虽然每天的费用通常很小，但如果您持有数周或数月的交易，这些费用可能会累积。
隔夜风险
由于正常交易时间之外发布的新闻或经济数据，市场可能在隔夜大幅波动。如果您持有未平仓头寸，您的止损或止盈可能因市场开盘时的缺口而以不同于预期的价格执行。在规划交易时，请始终考虑隔夜波动性。
示例：黄金CFD与实物黄金
假设您认为黄金价格将从每盎司3,580上涨至3,600：
- 黄金CFD：您通过CFD以3,580买入10盎司。如果价格上涨至3,600，您平仓获利200美元（扣除费用前）。无需存储，无需实物交割，即时完成。
- 实物黄金：您需要购买、存储和投保10盎司黄金，然后将其卖回给交易商。成本和物流可能会侵蚀您的利润，更不用说交易完成所需的时间。
通过CFD，您可以直接交易价格变动，使其更快更高效。
您可以用CFD交易哪些市场
CFD几乎涵盖您所知道的每个市场，是构建多元化投资组合的理想选择：
- 外汇：主要、次要和稀有货币对，如EUR/USD或GBP/JPY
- 金属：黄金和白银是最受欢迎的品种
- 股票：交易全球公司如苹果或特斯拉，无需持有股票
- 指数：对S&P 500、FTSE 100或日经225等市场表现进行投机
- 大宗商品：石油、天然气和农产品
- 加密货币：投资比特币和以太坊等数字资产
CFD交易的优势
CFD之所以受欢迎，是因为它们为交易者提供了传统投资通常缺乏的灵活性。CFD允许您在不同的市场条件下获益，而不仅限于购买资产并等待其升值。
以下是交易者选择CFD的主要原因：
1. 进入全球市场
通过CFD，您可以从一个账户进入外汇、黄金、股票、指数、大宗商品甚至加密货币市场。这意味着您无需多个经纪商或多个平台即可实现投资组合多元化。
2. 从上涨或下跌的价格中获利
传统投资通常要求您低买高卖才能赚钱。使用CFD，您还可以采取相反的方法。如果您认为资产价格会下跌，您可以开设卖出（做空）头寸。如果市场下跌，您将从下跌中获利。这种灵活性为您提供了更多机会，尤其是在价格经常双向波动的波动市场中。
3. 杠杆
CFD是杠杆产品，意味着您只需全部交易价值的一部分（即保证金）。例如，使用100:1的杠杆，您只需100美元即可开设10,000美元的头寸。杠杆增加了您的市场敞口，使您能够以更少的资本控制更大的头寸。请记住，虽然这可以放大利润，但如果市场走势与您的头寸相反，也会放大亏损。
4. 多元化
CFD涵盖多种资产类别，让您有机会将风险分散到不同的市场。您可以持有黄金的多头头寸，同时做空主要股票指数，或将EUR/USD与布伦特原油进行平衡。这使得CFD对于构建灵活的交易策略非常有吸引力。
5. 对冲
CFD可用于保护您的投资组合。例如，如果您持有某公司的实物股票但担心短期下跌，您可以对同一股票开设空头CFD。如果价格下跌，您的CFD头寸利润将抵消实物投资的部分损失。
CFD交易的劣势
虽然CFD提供了许多优势，但它们也存在每位交易者必须了解的风险。了解这些风险将帮助您制定更强的策略并避免常见错误。
1. 杠杆风险
杠杆是CFD交易的一项强大功能。因为您的盈亏是按全部交易规模计算的，而不仅仅是您的保证金，所以小的市场波动可能产生很大的影响。例如，一个10,000美元杠杆头寸的1%波动就是100美元，即使您可能只存入了100美元作为保证金。这意味着您可以轻松地用100美元的资本翻倍，也可能仅因1%的波动就损失全部资本。
在进行杠杆交易时，谨慎的风险管理至关重要。
2. 市场波动性
CFD追踪货币、股票和大宗商品等资产，这些资产可能因新闻事件、经济数据或市场情绪而大幅波动。突然的飙升或下跌可能迅速影响未平仓头寸，尤其是在高杠杆交易时。
3. 隔夜融资成本
隔夜持有CFD头寸通常会产生费用，通常称为掉期。这些费用短期内很小，但如果您长期持有交易（数周或数月），可能会累积。对于长期策略而言，这是一项需要考虑的重要成本。
4. 对手方和执行风险
您的体验取决于您选择的经纪商。糟糕的执行可能导致滑点，即交易以比预期更差的价格成交。薄弱的监管也可能使您的资金面临风险。选择受监管的、信誉良好的经纪商可以大大降低这种风险。
MultiBank Group如何帮助降低这些风险
- 17+全球监管牌照提供行业最高水平的监管。
- 隔离账户和100万美元保险保障保护您的资金。
- 负余额保护确保您的损失不会超过存款。
- 超快执行速度和纯ECN模式减少滑点，即使在波动市场中也能为您提供更公平的成交。
- 透明的交易条件意味着无重新报价和策略限制。
将风险知识与MultiBank Group等值得信赖的经纪商相结合，您可以更有信心地交易CFD。
CFD交易入门分步指南
开始CFD交易比您想象的要简单。
1. 学习基础知识
首先使用模拟账户在真实市场条件下无风险练习。这有助于您了解杠杆、保证金以及交易平台的运作方式。MultiBank Group提供免费的模拟账户和虚拟资金，让您在建立信心和完善策略的同时进行无风险交易。
2. 开设真实账户
准备就绪后，开设真实账户。在MultiBank Group，账户设置只需几分钟，您可以通过银行卡、银行转账甚至加密货币轻松入金。快速入金意味着您可以迅速抓住市场机会。
3. 分析市场
研究图表、新闻和指标，判断价格可能上涨还是下跌。MultiBank应用提供高级图表工具、经济日历和实时通知，支持您的分析。
4. 下单交易
最后，选择做多（买入）或做空（卖出），选择您的头寸大小，并始终设置止损和止盈订单。借助MultiBank Group内置的风险管理工具、行业领先的点差和负余额保护，您可以更安全地进行交易。
就是这样！您已经在交易CFD了。借助MultiBank Group屡获殊荣的平台和无与伦比的交易条件，入门快捷、简单且安全。
CFD交易提供了从上涨和下跌市场中获利的独特机会，通常还可以利用杠杆的力量。这种灵活性正是CFD在全球交易者中被广泛使用的原因。同时，杠杆和波动性使CFD成为一把双刃剑：它们可以放大利润，但也可以同样迅速地放大亏损。
通过MultiBank Group，您可以获得安全、技术和行业领先的条件，为您提供更坚实的基础，让您充满信心地进行交易。
准备好开始您的交易之旅了吗？与MultiBank Group一起迈出下一步，立即开设账户！
常见问题解答
1. 什么是CFD交易，它是如何运作的？
CFD交易（差价合约）允许交易者对外汇、黄金或股票等资产的价格变动进行投机，而无需拥有这些资产。您从CFD交易的开仓价和平仓价之间的差异中获利。
2. 与传统投资相比，CFD交易有哪些优势？
CFD交易提供更低的进入成本、杠杆使用、做多或做空的能力以及多个全球市场的敞口，所有这些都无需实际拥有资产。
3. 我可以用CFD交易哪些市场？
您可以交易外汇、指数、大宗商品、股票、黄金和白银等金属，甚至比特币和以太坊等加密货币的CFD。
4. CFD交易的风险是什么？
主要风险包括杠杆风险、高市场波动性、隔夜融资成本和对手方风险。选择像MultiBank Group这样受监管的经纪商有助于降低这些风险。
5. 作为初学者，我如何开始CFD交易？
先使用模拟账户进行无风险练习，然后在受监管的经纪商处开设真实账户，利用图表和新闻分析市场，然后设置止损和止盈订单进行交易。
6. 为什么CFD交易在美国被禁止？
由于对投资者保护和杠杆风险的担忧，美国限制了CFD交易。然而，在许多其他有适当监管的司法管辖区，CFD交易是广泛可用的。